网点公司资金规划管理 / 开普饭

前言:

快递行网点公司缺乏资金规划管理是普遍性的，虽然大多数网点公司财务对公账都会委托专业财务处理，但是，网点公司整体资金规划仍然以“左口袋进右口袋出”居多。

很多网点公司财务只有资金调度能力与账目统计能力，问题是公司必进是经营团体，缺乏财务规划能力是非常可怕的。

实际上，公司资金流转是否正常，工资是否正常发放，盈利面规划是否合理，财务规划运营才是公司的血脉。

下面分享三个财务运营模式。

PART

网点等“返点”的米下锅

引导文:网点等“返点”的米下锅已经成为大多数网点的习惯，如果返点下不来，买面单就成问题了，然而，从来没有网点考虑过业务增长率也必须可控。

很多网点公司应该都知道，总公司的返点政策其实是给网点降价冲量的空间。

量做的越大，低利润的垫资风险越高。那么，怎么去做销售增长规划，不至于导致等返点去发展业务。

首先公司必须测算出平均毛利润是多少，按50天的结账周期计算总额是多少，再把总额除以50天，得出一天是多少总毛利润，再除以单票净成本，得出多少票。最后，一天毛利润得出的多少票，既设定为可开发业务量，再把新开发客户毛利润再入计算，公司资金就会进入良性循环。

当然，如果为了迅速抢占市场，可以贷款直接充入成本垫资，但是，仍然要测算50天的滚转业务日平均量，利润产生积累偿还周期，否则，资金仍然会断流。

评语:很多公司资金供应链断裂就是财务缺乏运营能力。

很多公司业务猛增时始终会看不到钱和发不出工资，就是忽视了增长率的可控规划。

PART

网点等月结款发工资

引导文:网点公司基本操作是返点买单号，月结款与现付发工资，一但返点延迟，月结款与现付顶上，实在不行，发工资日期延后，或者是拖欠。

很多网点应该都知道，一但本地市场进入预付制与现结，要么就是价格很垃圾，要么就是只剩散件的派件市场。

前者只能做量，后者只能做质。问题是，往往这类市场的网点表面上看上去不用垫资，实际上低利润比任何市场都要痛苦。尤其是当月毛利润不能百分之百在同一时段内支付所有开支。

那么，怎么去做量化规划。

首先是客户预付款金额必须超出实际使用金额，按内部支出比例分摊预收，也就是说公司开支流转实际上是客户在垫资。

再做好公司内部开支流转必须按批次结算，如:业务员工资第一批，操作员工资第二批，后勤管理人员第三批。每批间隔与客户打款预收相对应。

最后按以上流转方式，公司的实际利润百分之百在账上留存，到年底最后一个用才真正的由公司的利润发放工资，客户的余额绑入次年再匹配。

评语:很多预付制的市场和网点实际上比垫付制的网点还要痛苦，特别是财务运营能力才是真正决定公司的生死。

只要运作得当，量化的优势往往更惊人。

PART

网点没有收支测算观念

引导文:任何一个网点公司都应该有一个收支对流的时间观念，这样才会保持账面平衡，很多网点公司都会算大账，收入减去支出，剩余部分既为盈利。这种算法本身是已经形成的结果，只是统计，并不是财务运营。

如果把亏损笼统分为人员多了，客单价利润低了是不负责的，每个月仍然会面临老问题。

那么，怎么么量化平衡。

首先要把整个市场客户进行划分，优质客户，对冲成本客户，填仓客户。公司也同样去划分。

再以总票数除以总人数，得出每人多少票。然后得出均价减去发件成本得出毛利润。再用人均日工资除以票数，每票占比既为人工成本。

最后去人工成本后附合单票毛利润，公司年利润指标拆入年化月化日化形成票数，既为量化件量。最后测算降价冲量做那一部分客户损失最小，同行反扑最少，挖客户比例最窄，不扩张后勤成本，就可以做了。

评语:混合型销售市场是最适合量化平衡的市场。公司财务运营必须要知道销售方向的依据和规划。

最后依托薪酬竞争优势去做想做的客户，盲目的去冲量与放价，公司既没钱挣，还反受其害。

PART

没有特殊政策就死的财务

引导文:在快递行业，同行同等政策竞争等于没有政策，因为返点都只是降给客户的，很多网点都是依靠政策比同行高0.1~0.3元活在那里，没有特殊政策就会卖网点跑路。

除了西北地区派取比十比一，或者是二十比一的地区以外，江浙沪皖一带很多网点也是如此，为什么会形成这样，原因很简单，网点公司的财务只会处理不会规划。

例如:某网点确实没有特殊政策，该网点财务经过商业化模拟，最终决定租赁了一块3000平商场商铺，前店1500平隔出小商铺出租，承载了100％房租。中间隔离，后半部分用于操作，以商业合作的模式转移了房租。

该网点财务同时还对派件进行了，最终决定派人在中转部粗分二十个大区，在本地租赁了二十家商铺，开始做商超一体化，快递包裹不仅仅为商铺带来了客流量，退件的包裹也多了。

评语:网点如果没有特殊政策就生存不了，主体上还是财务在决策规划没有展开财务推演，事实上财务可以推演很多发展盈利路径，为公司发展方向规划出盈利计划。

结语:

财务规划管理与财务管理最大的不同之处在于，财务管理只是针对财务部门内的机制与规则进行管理，主要职能是统计和计算。

财务规划管理包含管理财务，营销财务，市场财务，资金组织架构，业务投资，借贷规划，平衡规划，等等。

END

网点公司资金规划管理