关于刑法规定的“违法发放贷款罪”的解读 / 开普饭

金融借款合同中约定的罚息,是与借款期限内利息相对的借款期限外产生的利息,即借款到期后借款人应向贷款人支付的一定比例的逾期利息,通常是在借款期限内利息的基础上上浮50%确定.金融借款合同中约定的复利,是 ...

曹某某涉嫌违法发放贷款罪辩护词尊敬的审判长: 河北世纪方舟律师事务所接受被告人曹某某的委托,指派我担任其辩护人为其出庭辩护.庭前辩护人对曹某某多次会见,进行了详细阅卷,又通过今天的庭审,对全案 ...

裁判要旨汇总裁判要旨一:被告人作为银行工作人员,在向恒大公司发放贷款的过程中,虽然存在一定瑕疵,但该瑕疵是由于银行工作流程.制度设计存在缺陷所导致,故被告人行为本身不具有刑事违法性;而被告人主观上亦 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣在银行从事信贷工作的员工直接与钱打交道.与客户打交道,在此过程中最为重要的是理清与客户之间的关系,需要始终保持对金融工作的敬畏之心,坚守风险合规底线,与客户清 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣作为一名长期从事研究.跟踪.查处银行违规违法行为的专业人士,笔者认为,始终怀有对金融工作的敬畏之心,坚守风险合规底线,这两点是长期做好金融工作的基本条件,不管 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣近年来,在小而美的理念指引下,不少银行按照做小做散的原则,积极下沉业务,大力推进小额贷款业务.笔者认为,随着我国信用环境日益完善,只要管控好员工道德风险. ...

中国青年网北京5月1日电据大连公安微博消息,近日,大连市公安局在工作中发现,原大连银行某中心支行员工谭某.邵某某.李某.李某某等人存在违法发放贷款犯罪行为.4月29日,公安机关将上述人员全部抓获归案 ...

易制毒化学品生产.经营.使用单位或者个人未办理许可证明或者备案证明,购买.销售易制毒化学品,如果有证据证明确实用于合法生产.生活需要,依法能够办理只是未及时办理许可证明或者备案证明,且未造成严重社会危 ...

信贷风险管理 676篇原创内容 Official Account 中企清大最新课程: 3月(贵阳):<民法典>担保制度司法解释逐条解读与实务应对专题研修班! 3月(杭州): 2021年商业 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣一般而言,一起银行骗贷案件的发生都会伴随着银行员工履职不到位的情况,如果银行员工履职不到位的情况较为严重时,存在明显的应尽职而未尽职的情况,或者明知是违规贷款 ...

关于刑法规定的“违法发放贷款罪”的解读