受贿6万元，违法发放贷款24户、金额800余万元—银行员工判刑四年两月，处罚及追缴11万元！ / 开普饭

给网络小额贷款业务上"紧箍咒"很有必要为规范小额贷款公司网络小额贷款业务,统一监管规则和经营规则,银保监会会同人民银行等部门起草了<网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿 ...

银行员工明知贷款人以欺骗手段申请贷款,但出于完成考核任务.提升工作业绩等理由,仍予以审核放款,甚至积极鼓励.指导贷款人伪造贷款资料,使贷款人顺利取得贷款.后贷款人因客观原因无力偿还本息,给银行造成重大 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣近年来不少区域性的中小银行纷纷将"小而美"作为发展方向.笔者认为,小而美本质上与经济学所说的"不要把所有的鸡蛋放到同一个篮子里有 ...

自从我国进入互联网时代,理财方式也变得更加的多了,但不得不说,在银行理财依然是很多人不变的选择,毕竟银行可以说是我国最大的金融机构,而且安全性和各种保障制度都比较高,储户有这样的选择也无可厚非. 在银 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣作为一名长期从事研究.跟踪.查处银行违规违法行为的专业人士,笔者认为,始终怀有对金融工作的敬畏之心,坚守风险合规底线,这两点是长期做好金融工作的基本条件,不管 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣近年来,在小而美的理念指引下,不少银行按照做小做散的原则,积极下沉业务,大力推进小额贷款业务.笔者认为,随着我国信用环境日益完善,只要管控好员工道德风险. ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣在银行从事信贷工作的员工直接与钱打交道.与客户打交道,在此过程中最为重要的是理清与客户之间的关系,需要始终保持对金融工作的敬畏之心,坚守风险合规底线,与客户清 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣近年来,随着政府及监管部门对小微企业融资问题的重视,银行业纷纷加大对小微企业融资的资金投入力度.相对于中大型企业而言,小微企业经营较为简单,小微企业贷款的尽职 ...

信贷风险管理 676篇原创内容 Official Account 中企清大最新课程: 3月(贵阳):<民法典>担保制度司法解释逐条解读与实务应对专题研修班! 3月(杭州): 2021年商业 ...

出品 | 信贷风险管理作者 | 刘乐荣一般而言,一起银行骗贷案件的发生都会伴随着银行员工履职不到位的情况,如果银行员工履职不到位的情况较为严重时,存在明显的应尽职而未尽职的情况,或者明知是违规贷款 ...

在台湾北部的大山里,有一座"现代桃花源".24户中产,因为不喜欢住传统豪宅,集资1.5亿人民币,买下8000平米的荒地,打造了一座特殊的村落. 建筑师何传新以"节气&qu ...

受贿6万元，违法发放贷款24户、金额800余万元—银行员工判刑四年两月，处罚及追缴11万元！