虽G1级别的胰腺神经内分泌肿瘤较轻微，但按照2007年施行至今的定义，仍属恶性肿瘤的一种，应该予以赔付。2020年新健康意见稿虽然将G1级别的神经内分泌肿瘤列进了轻症，但好歹还没实施，就算实施了，老产品也应按原条款执行。这两天经常有网友提问有关保险公司大小，对买保险是否有影响的问题。大家好，我是三哥。今天咱们就来说说，保险公司的大小，究竟意味着什么？大公司如平安、国寿及友邦等等，耳熟能详，就不多说了。到2020年4月，中国大陆内经营的保险公司共187家，其中人身险公司99家，财产险公司88家。由国电集团和英国耆卫保险集团合资。前者自不必说，后者成立于南非，业务遍布全球43个国家和地区。这么说吧，就好比我们出去面试，总有些企业，是你之前没听过，但一去就感觉来头不小的对不？内有知名央企和银行做后盾，外有国际保险巨头应援，论基础实力，根本就不次于知名险企。或者说，他们已经是“大公司”了。另外，为了更快的抢占市场，他们也会更关注规模增长，以高性价比对拼前辈，势头很猛。国家规定成立保险公司的实缴资金是2个亿，这点就足以喝退那些做白日梦的阿猫阿狗了。
这里有点复杂，简单理解就是按照不同险种、是否保证收益等设置不同的缴纳比例，相当于给保险公司上了道保险。
还有再保分摊风险等等
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总之，在中国开保险公司，都不是一般人，您敬请放心。
所以，用“小公司”去形容保险业里的咖，是不恰当的。那“大”、“小”保险公司之间的产品跟服务，就没有区别了吗？但比优劣，首先得理清自己作为用户的需求到底是啥，再看看保险公司们在这些范畴内的表现如何。这点不太可能发生，具体原因篇幅所限就不多说了，想了解的朋友可以移步文末，从安邦那篇文章了解。请相信我，更多的理赔纠纷，其实是用户自己没看清楚，或没有完全理解条款的意思所致，这个就怪不得人家保险公司了。但说实话，保险条款对刚接触的人来说，确实有点复杂，看不懂很正常。
不过也不要紧，
可以找我或者小米老师（微信shibu040）
这样的人来为您解释。
上文已经解释了，只要是保险公司，就没有真的“小公司”。保险公司在计算产品附加保费时，会把营销费用、差旅费等算进去。为控制成本，就会适当下调这部分的花销，但这是省出来的钱，洒洒水啦~简单说，就是保险公司在赌死亡人数，如果赌实际死亡率越高，保险公司赔的越多。但问题是，在正常情况下即便超出保险公司预估数字，按他们的实力，多赔几例也根本不是问题，更别说想要在这省钱了。消费者购买一款产品，保险公司拿客户所交的保费去投资挣钱。假设保险公司给用户的利率是2.5%，而他们出去投资的收益是5%，那用5%减去2.5%剩下的，就是利差。那在保险公司不惜赔的情况下，为什么拒赔案例还不少呢？
健康告知不全面，
甚至存在骗保、逆向投保等现象；
存在误读，以为凡是花钱多的病都得赔。
如果你找了个理想的工作要从A地搬到B地，而B地又恰好没有投保的保险公司分支机构，那就得不到本地服务了。IT系统建设需要时间，新公司的在线服务内容一般都会少些。比如想新增个附加险，或许就不能线上办理，要是再没有本地机构就更麻烦了。本来今天想着手写社保第六险，但研究之后，发现能提供的价值信息并不多。
