读书笔记：客户的风险偏好分类及其投资特点 / 开普饭

每年的一月到四月都是理财顾问最忙碌的时间,要帮客户报税,给他们做下一年的财务计划. 人都说你不理财财不理你.这句话在国内的时候感受还不算明显,来了加拿大才发现如果你不会理财,不了解加拿大的税务政策,真 ...

临近年底,很多人手上都有一些困钱需要投资,于是,大家都在询问,投资银行理财产品有无风险?那么最大的风险是什么呢?对此,我们认为,天下没有白吃的午餐,银行理财产品是为你的财富保值增值,其收益率也不是靠大 ...

"能承受高风险的投资者,才能购买高风险投资理财产品",这本是投资常识,却在实践中被多次"忽略",导致纠纷频发.尤其近一段时间以来,国际金融市场波动加剧,部分投资 ...

购买银行理财产品前,银行都会要求进行个人风险能力测评.所谓风险测评,是指银行等金融机构针对投资者的个人风险偏好和风险承受能力进行测评并综合评分,进而判断和推荐投资者个人所适合的理财产品.作为投资者,应 ...

作者:彼得.林奇 1. 在投资中业余投资比专业投资者的优势要大得多. 2. 最终决定投资者命运的不是股票市场,甚至也不是上市公司,而是投资者自己. 3. 只是因为股价上涨并不意味着你是对的,只是因为股 ...

(一)按基金组织形式,分为契约型基金和公司型基金契约型基金(Contract Fund) : 是指将投资者.管理人.托管人三者作为信托关系的当事人,通过签订基金契约的形式发行收益凭证而设立的一种基金 ...

通常根据通货紧缩产生的机理,可以将通货紧缩分为需求不足型通货紧缩和供给过剩型通货紧缩两大类.需求不足型通货紧缩是由于总需求不足,正常的供给显得过剩而引发的通货紧缩.总需求由消费需求.投资需求.政府需求 ...

导语以下是小将在读<约翰.聂夫的成功投资>时摘录的一些片段,想分享给大家,看看对你的投资是否也有一些启发. 约翰・聂夫的投资风格概括起来有 7条: 1.低市盈率: 2.基本增长率超过 ...

我国上市公司的股份按投资主体划分,可以分为国有股.法人股和社会公众股. 1.国有股:指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份,包括以公司现有国有资产折算成的股份.由于我国大部分股份 ...

1995年,桥水管理着41亿美元的资产,虽然管理的资产在不断增加,但他们做的事却基本未变:与市场博弈,独立和有创意地思考如何押注,犯错误,把错误摆上桌面分析,找出根本原因,设计出新的更好的做事方法,系 ...

[指数涨跌不一,创指跌超1%:周期股集体爆发,煤炭.有色.黄金.钢铁等板块多股涨停,医美.核酸检测概念集体回调] 今日早盘,上证指数震荡走高,深证成指.创业板指震荡走低:两市涨多跌少,超2000只个股 ...

这本书的英文名是"Big Money Thinks Small",翻译成中文的<大钱细思>倒也是完全符合了翻译中的"信.达.雅"的三原则. 01 乔 ...

读书笔记：客户的风险偏好分类及其投资特点